قوانین جدید وزارت دارایی کانادا کدام بخش از کامیونیتی ایرانی را برای انتقال پول به دردسر می اندازد؟

وزارت دارایی کانادا هفته گذشته با وضع قوانینی سخت گیری های جدیدی را در مورد نقل و انتقال پول با ایران وضع کرد. 

بر اساس این قوانین که از دوشنبه گذشته لازم الاجرا شد ، صرافی ها باید تمامی تراکنشهای انجام شده با ایران را بدون توجه به مبلغ آن ثبت کرده و برای آن رسید صادر کنند و رسیدهای صادر شده را به نهاد ناظر مالی کانادا ( مرکز تحلیل گزارشها وتراکنش های مالی کانادا) ارسال کنند. در عین حال تمامی تراکنشهای انجام شده با ایران طبق این قانون با ریسک بالا محسوب شده و در نتیجه مشتری صرافی و یا سایر موسسات مالی که تراکنشی با ایران انجام داده اند ، در رده مشتریان با ریسک بالا قرار می گیرند که ممکن است رابطه آنها با بانک را تحت تاثیر قرار دهد. 

ابلاغ این قوانین نگرانی های جدیدی را برای کامیونیتی ایرانی به همراه داشت و حتی برخی تصور کردند ارسال و یا دریافت پول از ایران با این قانون متوقف شده است !!

 اما تحلیل جزییات این قوانین مشخص می کند که برای اکثریت افرادی که ارتباط مالی محدودی با ایران برای گذران امور زندگی و یا کمک به خانواده و فامیل در ایران داشتند ، شرایط تغییر زیادی نکرده و تنها ممکن است بابت تراکنش های خود کارمزد بیشتری به صرافی ها پرداخت کنند و روند ارسال و دریافت پول برای آنها همچون گذشته خواهد بود. 

در مورد واریز شدن مبالغ دریافتی به بانک ها و پر ریسک شدن مشتری در صورت اطلاع بانک از منبع پول هم باید گفت شرایط چندان با گذشته تفاوتی نکرده و بانکها مدتهاست که ایران را به عنوان کشوری با ریسک بالای مالی می شناسند و مشتریان بانک که با این کشور ارتباط دارند ، مشتریانی باریسک بالا محسوب می شوند و بسیار بعید است که بانکهای کانادا در اقدامی هماهنگ قصد بستن حساب هزاران ایرانی را داشته باشند که گروه قابل توجهی از آنها تنها با درآمد از ایران در کانادا زندگی خود را می گذرانند و اقساط وام مسکن خود را پرداخت می کنند . 
بسته شدن حساب های بانکی این گروه در واقع مرگ مالی آنها را در کانادا رقم می زند و البته بانکها را برای دریافت اقساط وام مسکنی که سالها قبل به این گروه اعطا کرده اند را با مشکل روبرو می کند ولی وقوع چنین سناریویی با توجه به شمار بالای ایرانیانی که در کانادا با ایران ارتباط مالی دارند ، متصور نیست . 

حساب آقازاده ها و از ما بهتران که کمتر از چند میلیون دلار در هر تراکنش به حسابهای خود در بانکهای کانادا منتقل می کنند هم از این ماجرا جداست و سخت گیری های وزارت دارایی کانادا خدشه ای به روند انتقال پول ایجاد نخواهد کرد. این گروه انگشت شمار از کامیونیتی عمدتا با استفاده از شبکه های فعال پولشویی و از طریق شرکتهای تجاری اروپایی پولهای خود را تحت عنوان سرمایه بیزینس به حسابهای تجاری فعال در کانادا منتقل می کنند و امکان ردیابی منبع پولهای آنها برای بانکهای کانادایی مشکل است مگر در شرایطی که خود شخص در رسانه ها به عنوان فردی اختلاس گر معرفی شده باشد! بنابراین اجرای این قوانین برای این گروه هم تفاوتی ایجاد نخواهد کرد !

اما گروه کوچکی از کامیونینی ایرانی قطعا از این قوانین جدید ناراضی هستند و آن را بسیار دردسرساز می دانند. قطعا برخی از شما عده ای از افراد را که در دو سال اخیر با ویزای توریستی به کانادا آمده و بلافاصله اعلام پناهندگی کرده اند ، می شناسید. برخی از این افراد در کنار دریافت کمک مالی دولت به پناهندگان، بدون اعلام منابع مالی و حسابهای بانکی در ایران ، اقدام به  انتقال  و دریافت ماهانه پول از طریق صرافی به صورت نقد می کردند و البته مراقب بودند که این کار را با صرافی هایی انجام دهند که اقدام به صدور رسید نمی کنند !! 

در کنار آنها ، گروه دیگری از مهاجران قدیمی تر بودند که برای سالها با  بیکار گشتن و دریافت کمک های نقدی دولت و حتی اقامت در منازل ویژه دولت برای افراد کم درآمد ، مبالغی را هر ماهه از ایران به کانادا منتقل و به صورت نقد از صرافی ها دریافت می کردند و یا بخشی از درآمدهایی را که در کانادا به صورت نقد و بدون ثبت برای پرداخت مالیات داشتند ، به ایران می فرستادند و با عدم صدور رسید در صرافی ، آن را از چشم دولت کانادا پنهان می کردند!

اجباری شدن صدور رسید و ارسال آن برای مرکز تحلیل گزارشها وتراکنش های مالی کانادا که می تواند دسترسی سازمان مالیات کانادا به رسیدها را امکان پذیر کند ، عرصه را برای این گروه از کامیونیتی ایرانی تنگ خواهد کرد و ارتباطات مالی آنها با ایران از این پس ثبت شده و می تواند در دریافت کمک های ماهیانه نقدی  دولت تاثیر گذار باشد!!

سختگیری های جدید وزارت دارایی کانادا درباره نقل و انتقالات پولی بین ایران و کانادا

پس از اینکه دولت ایران با وجود فرصتی سه ساله از تصویب دو لایحه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم سر باز زد ، گروه ویژه اقدام مالی ( FATF) روز 21 فوریه تصمیم گرفت تا ایران را در کنار کره شمالی در لیست سیاه خود قرار دهد .

این نهاد سپس به تمامی کشورهای عضو توصیه کرد تا تمامی تدابیر احتیاطی لازم را در ارتباط با ایران و رابطه مالی با نهادهای اقتصادی این کشور را به اجرا دربیاورند.

در همین راستا وزارت دارایی کانادا روز 25 جولای تصمیم گرفت برای حفظ امنیت سیستم مالی کشور تدابیر تازه ای را در زمینه نقل و انتقال پول به / از ایران به اجرا بگذارد.

تدابیر اعلام شده شرایط نقل و انتقال را تا حدی برای صرافی ها و ایرانیان مقیم کانادا مشکل تر خواهد کرد و هر دو طرف از این پس باید اطلاعات بیشتری را برای هر تراکنش مالی اعلام کنند.

بنا به دستور وزارت دارایی کانادا:

*از این پس تمامی تراکنش های مالی به / از ایران بدون در نظر گرفتن مبلغ آن یک تراکنش با ریسک بالا ( high risk) محسوب شده و از این رو باید انتظار بررسی تمامی جزییات آن از سوی بانک و یا سایر نهادهای مالی کانادا ( در صورت احساس نیاز) را داشت  و عاملیت (صرافی) و استفاده کننده( شخص انتقال دهنده) باید اطلاعات لازم در مورد تراکنش مذکور را در اختیار نهاد مذکور قرار دهند.

تا پیش این تنها تراکنش هایی از نظر بانک و یا نهادهای مالی با ریسک بالا تلقی می شد که ( برای مثال) نحوه انتقال و یا منبع واریز کننده پول به بانک مشکوک به نظر می رسید ولی با قانون جدید حتی ارسال 100 دلار برای یک دوست در ایران و یا دریافت 500 دلار از دوستی در  ایران برای پرداخت قسط عقب افتاده اتوموبیلش در کانادا  هم  تراکنشی با ریسک بالا برای نهادهای ناظر مالی کانادا محسوب شود و ممکن است سوالاتی را در پی داشته باشد و شخص انجام دهنده و صرافی مذکور هر دو باید آمادگی ارائه توضیحات ( در صورت درخواست رسمی) را داشته باشند.

*هویت هر فردی که به نحوی در تراکنش مالی به / از ایران – با هر مبلغی -درگیر است باید بر اساس قوانین FINTRAC کاملا مشخص باشدو صرفا ذکر اسم فرد ارسال کننده / دریافت کننده وجه در ایران نمی تواند کافی باشد بلکه باید هویت او بر اساس قوانین کانادا تایید شود.

*در هر تراکنش مواردی از جمله منبع پول ارسالی / دریافتی ، دلیل انجام تراکنش باید کاملا مشخص شده و ثبت شود و حتی در صورت امکان مشخصات تمامی طرفهای منفعت برنده از وجه ارسالی/ دریافتی باید اخذ و ثبت شود.

*از تمامی تراکنش های انجام شده به / از ایران – با هر مبلغی که باشد- باید رسید تهیه شده و تمامی تراکنش ها باید به FINTRAC گزارش شود. این گزارشها قبلا شامل مبالع بالای ده هزار دلار می شد ولی حالا حتی نقل و انتقال 20 دلار به / از ایران باید به FINTRAC گزارش شود. این مسئله شامل تمامی تراکنش های الکترونیکی و اینترنتی هم خواهد بود.

 

نکته مهمی که باید در نظر گرفت، شامل شدن تمامی تراکنش های مالی به/ از ایران زیر شاخه تراکنش های با ریسک بالا ( high risk) است که عملا تمامی مشتریان بانکها که به نوعی منبع مالی آنها ایران است را به  مشتریان ( high risk) برای بانک بدل می کند و این مسئله شاید در بلند مدت دست بانکها را برای بستن حسابهای این گروه از مشتریان کاملا باز نگه دارد .

به این ترتیب این گروه از مشتریان باید آمادگی کامل برای ارائه اطلاعات و رسیدهای مربوط به تراکنش هایشان از /به ایران را داشته باشند و امیدوار باشند که بانک قانع شده و همچنان به ارائه سرویس به آنها ادامه خواهد داد!

صراف ایرانی چگونه شبکه پولشویی تورنتو را از ویلای هفت میلیون دلاری اش هدایت می کرد؟

امروز صبح مقامات پلیس فدرال کانادا در شهر مونتریال طی یک کنفرانس خبری به بیان جزییات عملیات روز گذشته در دستگیری یک باند پولشویی مرتبط با قاچاق موادمخدر پرداختند.

به گفته پلیس فعالیت این باند که در چندین کشور دنیا عوامل  فعال مالی داشت از سال 2013 آغاز شده اما پلیس فدرال کانادا تنها پس از دریافت گزارشهایی از سوی اداره مبارزه با مواد مخدر آمریکا (DEA)در سال 2016 این شبکه را در چند شهر از استان های کبک و تورنتو زیر نظر گرفت.

این شبکه در دو بخش در داخل کانادا فعال بود. در یک بخش گروهی از افراد Hells Angels و پنج گروه مافیایی دیگر در شهرهای استان کبک دست به فروش کوکایین و مواد مخدر شیمیایی زده و پول نقد حاصل از فروش آن را در بسته های 500 هزار و یک میلیون دلاری از طریق زمینی به تورنتو ارسال می کردند.

در گام دوم گروهی از فعالان در بخش مالی تورنتو با مدیریت نادر گرامیان دست به توزیع پول نقد در صرافی ها و تحویل آن به مشتریان می زدند . اما نکته مهم شبکه انتقال پول گسترده ای بود که همچون یک بانک، پول فروش از مواد مخدر را در حسابهای بانکی مختلفی در کشورهای امارات ، ایران و لبنان  گردانده و پس از وارد کردن آن در سیستم بانکی از طریق وایر به  حساب تولید کنندگان مواد مخدر در کلمبیا و مکزیک و چین منتقل می کرد و آنها پس از دریافت پول به ارسال مواد مخدر به کانادا ادامه می دادند.

پول 2

بخش عمده ای از وایرینگ پول در شهر دبی صورت می گرفت و البته هزینه مواد مخدر صنعتی هم از ایران به حساب بانکی تولید کنندگان چینی واریز می شد. مسئولان پلیس فدرال  شیوه کار گرامیان و همدستانش را یک “سیستم بانکی کاملا مخفی” توصیف کردند درست مثل اینکه شما پول را داخل جیب چپ شلوارتان بگذارید و بعد از جیب راست شلوار خارج کنید!!

پلیس فدرال تاکید کرد از سال 2013 تاکنون صدها میلیون دلار پولشویی از طریق این شبکه صورت گرفته و جزییات بیشتر فعالیت آن پس از بازجویی کامل عوامل فاش خواهد شد.

در طی این عملیات پلیس فدرال مواد مخدر به ارزش 2.2 میلیون دلار کشف شده و حسابهای بانکی و پول نقد به ارزش 8.7 میلیون دلار هم از این شبکه ضبط شد . در همین حال اداره مالیات کانادا شش خانه به ارزش 15 میلیون دلار و البته قصر هفت میلیون دلاری نادر گرامیان در شهر وان تورنتو را ضبط کرد. در کنار نادر گرامیان ، دختر 28 ساله او تانیا، و سه ایرانی دیگر به نامهای سحر شجاعی ، محمدرضا شیخ حسنی و شبنم منصوری  در شبکه تورنتو فعالیت می کردند که همگی دستگیر شدند.

ویلای هفت میلیون دلاری نادر گرامیان در شهر وان استان تورنتو
ویلای هفت میلیون دلاری نادر گرامیان در شهر وان استان تورنتو

نرخ امروز حواله ارزی و سکه ،11 می 2016

ssss

با توجه به نیازهای اقتصادی کامیونیتی ایرانی در بریتیش کلمبیا و کانادا ، نرخ روز حواله های ارزی و همچنین سکه های طلا و نقره کانادایی و ایرانی در بخشهای مجزا به کاربران ارائه می شود.

جدولهای موجود در وب سایت شامل نرخ حواله های ارزی بر اساس میانگین نرخ صرافی های معتبر ایران  و نرخ مسکوکات و شمش طلا و نقره بر اساس نرخ بازار جهانی هستند.

همچنین برای آگاهی هر چه بیشترکاربران از شرایط بازار ایران ، نرخ اسکناس و سکه طلا بازار ایران به شکل  روزانه در جداول  تکمیلی ارائه شده اند.

برای آگاهی از تازه ترین نرخ حواله و سکه های طلا و نقره به صفحه اول وب سایت ایرونیا به آدرس www.iroonia.ca  ( باکس پایین صفحه) مراجعه کرده و یا از این لینکها استفاده کنید.

آخرین نرخ حواله ارزی و نرخ اسکناس بازار ایران: http://goo.gl/73yWly

آخرین نرخ سکه و شمش طلای کانادایی: http://goo.gl/SLzXhj

آخرین نرخ سکه و شمش نقره : http://goo.gl/MyuT12

آخرین نرخ سکه طلای ایرانی ( بر اساس دلار کانادا و تومان دربازار ایران):

http://goo.gl/wAb94T

نرخ امروز حواله ارزی و سکه ،9 می 2016

ssss

با توجه به نیازهای اقتصادی کامیونیتی ایرانی در بریتیش کلمبیا و کانادا ، نرخ روز حواله های ارزی و همچنین سکه های طلا و نقره کانادایی و ایرانی در بخشهای مجزا به کاربران ارائه می شود.

جدولهای موجود در وب سایت شامل نرخ حواله های ارزی بر اساس میانگین نرخ صرافی های معتبر ایران  و نرخ مسکوکات و شمش طلا و نقره بر اساس نرخ بازار جهانی هستند.

همچنین برای آگاهی هر چه بیشترکاربران از شرایط بازار ایران ، نرخ اسکناس و سکه طلا بازار ایران به شکل  روزانه در جداول  تکمیلی ارائه شده اند.

برای آگاهی از تازه ترین نرخ حواله و سکه های طلا و نقره به صفحه اول وب سایت ایرونیا به آدرس www.iroonia.ca  ( باکس پایین صفحه) مراجعه کرده و یا از این لینکها استفاده کنید.

آخرین نرخ حواله ارزی و نرخ اسکناس بازار ایران: http://goo.gl/73yWly

آخرین نرخ سکه و شمش طلای کانادایی: http://goo.gl/SLzXhj

آخرین نرخ سکه و شمش نقره : http://goo.gl/MyuT12

آخرین نرخ سکه طلای ایرانی ( بر اساس دلار کانادا و تومان دربازار ایران):

http://goo.gl/wAb94T

نرخ امروز حواله ارزی و سکه ، 18 آوریل 2016

ssss

با توجه به نیازهای اقتصادی کامیونیتی ایرانی در بریتیش کلمبیا و کانادا ، نرخ روز حواله های ارزی و همچنین سکه های طلا و نقره کانادایی و ایرانی در بخشهای مجزا به کاربران ارائه می شود.

جدولهای موجود در وب سایت شامل نرخ حواله های ارزی بر اساس میانگین نرخ صرافی های معتبر ایران  و نرخ مسکوکات و شمش طلا و نقره بر اساس نرخ بازار جهانی هستند.

همچنین برای آگاهی هر چه بیشترکاربران از شرایط بازار ایران ، نرخ اسکناس و سکه طلا بازار ایران به شکل  روزانه در جداول  تکمیلی ارائه شده اند.

برای آگاهی از تازه ترین نرخ حواله و سکه های طلا و نقره به صفحه اول وب سایت ایرونیا به آدرس www.iroonia.ca  ( باکس پایین صفحه) مراجعه کرده و یا از این لینکها استفاده کنید.

آخرین نرخ حواله ارزی و نرخ اسکناس بازار ایران: http://goo.gl/73yWly

آخرین نرخ سکه و شمش طلای کانادایی: http://goo.gl/SLzXhj

آخرین نرخ سکه و شمش نقره : http://goo.gl/MyuT12

آخرین نرخ سکه طلای ایرانی ( بر اساس دلار کانادا و تومان دربازار ایران):

http://goo.gl/wAb94T

 

نرخ امروز حواله ارزی و سکه ،15 مارس 2016

ssss

با توجه به نیازهای اقتصادی کامیونیتی ایرانی در بریتیش کلمبیا و کانادا ، نرخ روز حواله های ارزی و همچنین سکه های طلا و نقره کانادایی و ایرانی در بخشهای مجزا به کاربران ارائه می شود.

جدولهای موجود در وب سایت شامل نرخ حواله های ارزی بر اساس میانگین نرخ صرافی های معتبر ایران  و نرخ مسکوکات و شمش طلا و نقره بر اساس نرخ بازار جهانی هستند.

همچنین برای آگاهی هر چه بیشترکاربران از شرایط بازار ایران ، نرخ اسکناس و سکه طلا بازار ایران به شکل  روزانه در جداول  تکمیلی ارائه شده اند.

برای آگاهی از تازه ترین نرخ حواله و سکه های طلا و نقره به صفحه اول وب سایت ایرونیا به آدرس www.iroonia.ca  ( باکس پایین صفحه) مراجعه کرده و یا از این لینکها استفاده کنید.

آخرین نرخ حواله ارزی و نرخ اسکناس بازار ایران: http://goo.gl/73yWly

آخرین نرخ سکه و شمش طلای کانادایی: http://goo.gl/SLzXhj

آخرین نرخ سکه و شمش نقره : http://goo.gl/MyuT12

آخرین نرخ سکه طلای ایرانی ( بر اساس دلار کانادا و تومان دربازار ایران):

http://goo.gl/wAb94T

 

نرخ امروز حواله ارزی و سکه ،14 مارس 2016

sssssss

با توجه به نیازهای اقتصادی کامیونیتی ایرانی در بریتیش کلمبیا و کانادا ، نرخ روز حواله های ارزی و همچنین سکه های طلا و نقره کانادایی و ایرانی در بخشهای مجزا به کاربران ارائه می شود.

جدولهای موجود در وب سایت شامل نرخ حواله های ارزی بر اساس میانگین نرخ صرافی های معتبر ایران  و نرخ مسکوکات و شمش طلا و نقره بر اساس نرخ بازار جهانی هستند.

همچنین برای آگاهی هر چه بیشترکاربران از شرایط بازار ایران ، نرخ اسکناس و سکه طلا بازار ایران به شکل  روزانه در جداول  تکمیلی ارائه شده اند.

برای آگاهی از تازه ترین نرخ حواله و سکه های طلا و نقره به صفحه اول وب سایت ایرونیا به آدرس www.iroonia.ca  ( باکس پایین صفحه) مراجعه کرده و یا از این لینکها استفاده کنید.

آخرین نرخ حواله ارزی و نرخ اسکناس بازار ایران: http://goo.gl/73yWly

آخرین نرخ سکه و شمش طلای کانادایی: http://goo.gl/SLzXhj

آخرین نرخ سکه و شمش نقره : http://goo.gl/MyuT12

آخرین نرخ سکه طلای ایرانی ( بر اساس دلار کانادا و تومان دربازار ایران):

http://goo.gl/wAb94T

 

نرخ امروز حواله ارزی و سکه ،2 مارس 2016

sssssss

با توجه به نیازهای اقتصادی کامیونیتی ایرانی در بریتیش کلمبیا و کانادا ، نرخ روز حواله های ارزی و همچنین سکه های طلا و نقره کانادایی و ایرانی در بخشهای مجزا به کاربران ارائه می شود.

جدولهای موجود در وب سایت شامل نرخ حواله های ارزی بر اساس میانگین نرخ صرافی های معتبر ایران  و نرخ مسکوکات و شمش طلا و نقره بر اساس نرخ بازار جهانی هستند.

همچنین برای آگاهی هر چه بیشترکاربران از شرایط بازار ایران ، نرخ اسکناس و سکه طلا بازار ایران به شکل  روزانه در جداول  تکمیلی ارائه شده اند.

برای آگاهی از تازه ترین نرخ حواله و سکه های طلا و نقره به صفحه اول وب سایت ایرونیا به آدرس www.iroonia.ca  ( باکس پایین صفحه) مراجعه کرده و یا از این لینکها استفاده کنید.

آخرین نرخ حواله ارزی و نرخ اسکناس بازار ایران: http://goo.gl/73yWly

آخرین نرخ سکه و شمش طلای کانادایی: http://goo.gl/SLzXhj

آخرین نرخ سکه و شمش نقره : http://goo.gl/MyuT12

آخرین نرخ سکه طلای ایرانی ( بر اساس دلار کانادا و تومان دربازار ایران):

http://goo.gl/wAb94T

 

مجله الکترونیکی

اقتصادی

مهاجرت

جامعه

پزشکی

مسکن

دسته‌ها