الزام ثبت حواله های ارزی ارسالی و یا دریافتی از ایران در سیستم سنا بانک مرکزی

sarrafi22

دولت کانادا از ابتدای سال 2015 از تمامی مراکز مالی ( اعم از بانک ها ، صرافی ها و …) خواست تا تمامی حواله های ارزی بالای ده هزار دلار ارسالی و یا دریافتی در کانادا  را علاوه بر سازمان fintrac ، به اداره مالیات کانادا هم گزارش دهند تا به این ترتیب نظارت بیشتری بر میزان نقل و انتقال پول در کشور داشته باشد.

حالا بانک مرکزی ایران هم در اقدامی مشابه از تمامی صرافی ها در داخل ایران خواسته تا کلیه معاملات ارزی و حواله های ارسالی و یا دریافتی ایران را  در سامانه سنا ثبت کنند.

بنا به این بیانیه تمامی حواله ها باید تا پایان روز کاری ثبت شده باشند.

با توجه به مشکلات مالی ناشی از کاهش بهای نفت ، دولت ایران تصمیم گرفته با سخت گیری برای استفاده از این سیستم نظارتی ، برآورد دقیق تری از نقل و انتقالات مالی به داخل ایران ویا خارج از آن داشته باشد.

متن کل بیانیه بانک مرکزی ایران به شرح زیر است :

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران «مقررات ناظر بر عملیات ارزی صرافی‌ها» را با توجه به بند (ج) ماده (11) و بند (الف) ماده (42) قانون پولی و بانکی کشور, مصوب مورخ 18 تیر ماه 1351 و همچنین ماده (96) قانون برنامه پنجم توسعه, به شرح ذیل ابلاغ کرد:«مقررات ناظر بر عملیات ارزی صرافی‌ها»

با توجه به بند (ج) ماده (11) و بند (الف) ماده (42) قانون پولی و بانکی کشور مصوب مورخ 18 تیر ماه 1351 و همچنین ماده (96) قانون برنامه پنجم توسعه، مقررات ناظر بر عملیات ارزی صرافی‌ها به شرح ذیل ابلاغ می‌گردد:

الف) تعاریف:

ماده (1) در این مقررات عناوین ذیل در معانی مشروح مربوطه به کار می‌رود:

1- معاملات نقدی: معاملاتی هستند که خریدار و فروشنده به محض انجام معامله، ارز و ریال مورد معامله را مبادله می‌نمایند.
2- معاملات آتی و سلف: معاملاتی هستند که مبادله ارز و ریال به روز یا روزهای آینده محول می‌گردد.
3- کانون صرافان ایران: تشکل حرفه‌ای متشکل از کلیه صرافی‌های دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی که به منظور ساماندهی بازار ارز و سکه و ایجاد هماهنگی در حوزه صرافی‌ها تأسیس گردیده است.
4- روز کاری بانکی: روزی است که بانک‌ها برای ارائه خدمات بانکی باز هستند.
5- معاملات جزئی: به معاملاتی گفته می‌شود که مبلغ ارزی آن حداکثر معادل 10 هزار دلار باشد.
6- معاملات عمده: به معاملاتی گفته می‌شود که مبلغ ارزی آن از معادل 10 هزار دلار بیشتر باشد.
7- سامانه سنا: سامانه‌ای است که صرافی‌ها موظف می‌باشند آمار و اطلاعات کلیه معاملات و خرید و فروش ارز خود را در آن ثبت نمایند.

ب) عوامل بازار:

ماده (2) صرافی‌های دارای مجوز فعالیت معتبر از بانک مرکزی، مجاز به اشتغال به معاملات ارزی هستند. این صرافی‌ها می‌توانند نسبت به خرید و فروش ارز برای خود و یا برای مشتریان خود اقدام نمایند.
تبصره: انجام هر گونه عملیات صرافی در فضای اینترنتی و یا مجازی ممنوع می‌باشد.
ماده (3) بجز افراد موضوع ماده (2) فوق، اشتغال به خرید و فروش ارز، مدیریت و تسویه معاملات به هر نحو ممنوع است.

پ) ساعات کاری:

ماده (4) انجام معاملات عمده توسط صرافی‌ها صرفاً از ساعت 10 الی 18 روزهای کاری بانکی مجاز می‌باشد.

ت) اعلام نرخ ارز و الزام به انجام معامله:

ماده (5) صرافی‌ها در صورتی مجاز به خرید و فروش ارز می‌باشند که قبلاً نسبت به اعلام همزمان نرخ خرید و فروش ارز در محل استقرار صرافی و یا تارنمای صرافی اقدام نمایند.

ث) الزام به ثبت معاملات در سامانه سنا:

ماده (6) کلیه صرافی‌ها موظفند معاملات عمده را به صورت همزمان در سامانه سنا ثبت نمایند.
ماده (7) ثبت معاملات جزئی در سامانه سنا می‌تواند در پایان روز کاری انجام شود.

ج) اعلام متوسط نرخ خرید و متوسط نرخ فروش:

ماده (8) کانون صرافان مکلف است در محدوده زمانی مندرج در ماده (4) این مقررات هر یک ساعت یکبار میانگین موزون نرخ خرید صرافی‌ها و میانگین موزون نرخ فروش صرافی‌ها را محاسبه و در تارنمای خود اعلام نماید.

نرخ‌های اعلام شده میانگین موزون معاملات انجام شده در یک ساعت است و شامل معاملات کل روز نمی‌گردد.
ماده (9) آخرین نرخ محاسبه شده بشرح ماده(8) فوق، نرخ پایانی (Closing Rate) روز کاری خواهد بود.
ماده (10) نرخ شروع بازار (Opening Rate) در روز کاری بعد، نرخ پایانی بازار در روز کاری قبل با دامنه تغییرات 2/. ± درصد خواهد بود.
ماده (11) کانون صرافان موظف است تا ساعت 11 هر روز میانگین موزون نرخ ارز روزانه کل خریدها و میانگین موزون نرخ ارز کل فروش‌ها در روز کاری قبل را محاسبه و در تارنمای خود قرار دهد.
تبصره: اطلاعات مربوط به نوع ارز، نرخ ارز و حجم معاملات انجام شده، از طریق سامانه سنا در اختیار کانون صرافان قرار خواهد گرفت.چ)تصفیه معاملات:

ماده (12) معاملات جزئی:

1- چنانچه ارز مورد معامله به صورت اسکناس باشد می‌بایست همزمان با انجام معامله، ارز و ریال بین طرفین مبادله و تصفیه نهایی شود.
2- چنانچه ارز مورد معامله به صورت حواله باشد ریال مربوطه همزمان با انجام معامله پرداخت و انتقال ارز با توافق طرفین و در کوتاه‌ترین زمان ممکن صورت خواهد گرفت.

همزمان با ابلاغ مقررات مذکور از کلیه دستگاه های ذیربط خواسته شده است ,همکاریهای لازم را به منظور اجرای دقیق مفاد آن به عمل آورند .

ماده (13) معاملات عمده:

1- چنانچه ارز مورد معامله به صورت اسکناس باشد می‌بایست همزمان با انجام معامله و یا حداکثر ظرف همان روز، ارز و ریال بین طرفین مبادله و تصفیه نهایی شود.
2- چنانچه ارز مورد معامله به صورت حواله باشد ریال مربوطه همزمان با انجام معامله پرداخت و انتقال ارز با توافق طرفین و در کوتاه‌ترین زمان ممکن صورت خواهد گرفت.

ح) متفرقه:

ماده (14) در مواردی که فروشندگان ارز اقدام به برگزاری مزایده ‌نمایند، برنده مزایده ملزم به عرضه ارز خریداری شده به عموم متقاضیان است.

انتقال ارز مذکور توسط برنده مزایده به صورت انحصاری به یک شخص حقیقی یا حقوقی موکول به ارائه اسناد مثبته دال بر واردات کالا و خدمات توسط خریدار می‌باشد. مسؤلیت احراز صحت مدارک مذکور بر عهده برنده مزایده است.
ماده (15) انجام معاملات آتی و سلف ارز فقط بر اساس دستورالعمل مصوب بانک مرکزی مجاز خواهد بود.
ماده (16) هر گونه اعلام نرخ خرید و فروش ارز توسط اشخاص حقیقی و حقوقی غیر از صرافی‌های موضوع این مقررات ممنوع است.
ماده (17) متخلفین از این مقررات به استناد قانون پولی و بانکی کشور، قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی و قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز تحت تعقیب قرار خواهند گرفت.همزمان با ابلاغ مقررات مذکور از کلیه دستگاه های ذیربط خواسته شده است همکاریهای لازم را به منظور اجرای دقیق مفاد آن بعمل آورند.

کلاهبرداری 4 میلیون دلاری مشهورترین صرافی ایران

ssaarr

در چند سال اخیر جستجو برای اطلاع پیدا کردن از قیمت روزانه حواله های ارزی در ایران  در اینترنت همیشه کاربران را به یک سایت می رساند ؛ سایتی با پس زمینه زرد رنگ و شماره تلفنهای فراوانی که برای سفارش خرید ارز چشم نوازی می کردند.

از دو سال پیش استقبال از  وب سایت صرافی  به اندازه ای شده بود که مسئولین آن برای جذب آگهی مبالغ نجومی از شرکت ها طلب می کردند .  نرخهایی که از سوی وب سایت روزانه اعلام می شد ، برای بسیاری از کاربران و حتی صرافی های خارج از ایران در حکم نرخ مرجع روز بود.

شهرت آنها به جایی رسیده بود که در انتخابات سال گذشته ریاست جمهوری ایران ، فیلتر شدن وب سایت صرافی به بهانه حمایت از یکی از کاندیداها مهمترین خبر روز به حساب می آمد و تیتر اول برخی وب سایت های داخل و خارج از ایران شد!!

با چنین پس زمینه ای، شاید باور کردن خبر هفته گذشته برای خیلی از افراد که به نوعی با دامنه فعالیت این صرافی آشنا بودند ، سخت بود ولی خبر واقعیت داشت :مالک  صرافی جلالی با کلاهبرداری 4 میلیون دلاری متواری شد .

نکته ای که در این ماجرا می تواند قابل توجه مشتریان صرافی ها و دریافت کنندگان حواله از ایران قرار گیرد ، ارزان بودن عجیب حواله های این صرافی  در سه ماه آخر کار آن است. کارمندان صرافی جلالی به مشتریان می گفتند دولت دلارهای پتروشیمی را در اختیار آنها قرار داده و به همین دلیل نرخ آنها پایین تر از سایر صرافی ها و حتی نرخ خود جلالی نسبت به گذشته است!!

این در حالی است که مالک صرافی در ماه های آخر مدتی بوده‌ با بهانه‌هایی چون «حواله برگشت خورده و با تقبل ضرر و زیان، بار دیگر انجامش خواهیم داد»، مدتی پول افراد ‌را نزد خود نگه داشته بودند و ‌گاه حتی با صدور فیش‌های جعلی سوئیفت یا پس دادن بخشی از پول افراد مال باخته ـ به واسطه جذب سرمایه از افراد جدید ـ به کسب و کار پر سود خود ادامه می داد.

هر دو دفتر این صرافی در تهران هم جواز تجاری نداشته و مسکونی بوده و  به این ترتیب بیش از 85 نفر شاکیان این پرونده( تا به امروز ) نمی دانند باید کجا دنبال سرمایه های از دست رفته شان بگردند.

صرافی جلالی بخاطر واریز پوند سیاه ( پول نقد خارج از سیستم بانکی و با منبع نامشخص )به حساب مشتریان در انگلستان و قیمت ارزان تر این شیوه پرداخت محبوبیت زیادی در بین مشتریانش در این کشور داشت.

مجله الکترونیکی

اقتصادی

مهاجرت

جامعه

پزشکی

مسکن

دسته‌ها