دلیل ثبت شش شکایت از یک صرافی در بریتیش کلمبیا طی یک سال چیست؟

یک صرافی واقع در ونکوور آیلند طی دو سال گذشته در معرض ۶ دعوی قضایی قرار گرفته و کاربران این پلتفرم می‌گویند آن پرونده‌ها فقط بخش کوچکی از اتفاقاتی هستند که آنجا افتاده است.

راب جانستون ساکن اتاوا در آگوست 2018 در سایت ezBtc.ca در حساب خود بیت‌کوین ریخت. بعد از اینکه رمزارز خود را در این پلتفرم به ازای دلار کانادا فروخت، او درخواست دریافت پول خود را به مبلغ 2633 دلار کرد. نزدیک به یک سال بعد و پس از چند بار تماس با این شرکت، او هنوز پولش را دریافت نکرده است.

جانستون تنها نیست. جستجوی ezBtc در رسانه‌های اجتماعی منتهی به پست‌هایی از کاربران بسیاری می‌شود که ناراضی هستند و می‌گویند پرداختی که درخواست کرده بودند را دریافت نکرده‌اند. نقدهای این شرکت در Better Business Bureau و گوگل آن را به عنوان پلتفرمی توصیف می‌کند که همان مشکلاتی را دارد که جانستون تجربه کرده است.

جانستون گفت: «روندی در شکایت‌های مردم دیده می‌شود. اوضاع در موقعی بین ژوئن و جولای سال گذشته از هم پاشید. پول بیرون نمی‌آمد یا کمتر بیرون می‌آمد و بعد متوقف شد. و بعد بخش حمایتی سایت هم مرتب بهانه می‌آورد و توضیح‌های غیرعقلانی می‌دهد و قول می‌دهد پول می‌آید، اما هیچ اتفاقی نمی‌افتد».

این سایت خودش را به عنوان «سریع‌ترین راه برای خرید  بیت‌کوین و آلت‌کوین کانادا» معرفی می‌کند. در فرض باید عملکرد آن شبیه به یک حساب کارگزاری باشد که به کاربران اجازه می‌دهد از حساب‌های بانکی و کیف پول‌های رمزارز خود در سایت سپرده‌گذاری کنند و از آن سرمایه برای خرید مجموعه‌ای از رمزارزها استفاده کنند. با این حال چنین صرافیهایی بر خلاف بانک‌های سنتی تحت پوشش قوانین اوراق بهادار نیستند. سپرده‌ها بیمه نیستند و قانون‌گذاران در نظارت بر آن‌ها محدود هستند.

یکی از کاربران این سایت که خواست ناشناس بماند گفت شکایت او از این شرکت به کمیسیون اوراق بهادار بریتیش کلمبیا (BCSC) به هیچ نتیجه‌ای نرسید. این کمیسیون گفت حوزه قانونی‌اش محدود به قانون‌گذاری اوراق بهادار و مشتقات است.

کمیسیون در ایمیلی گفت «یک پلتفرم رمزارز بسته به اینکه چطور عمل می‌کند و چه دارایی‌های رمزارزی دارد ممکن است در معرض قوانین اوراق بهادار قرار بگیرد» اما اضافه کرد که «تا امروز هیچ صرافی ویژه رمزارز توسط قانون‌گذاران اوراق بهادار کانادا به عنوان یک بازار شناخته نشده است».

تلاش برای پیگیری از طریق پلیس هم بی‌نتیجه بوده است. جانستون گفت با افسران پلیس سلطنتی درباره ezBtc به عنوان یک تحقیق بالقوه کلاهبرداری صحبت کرده اما سخنگوی پلیس گفت شواهد موجود در این پرونده به آستانه اثبات جرم نرسیده است.

تا به حال ۶ دعوی قضایی علیه ezBtc ثبت شده‌ که چهار مورد در زمینه شکایت‌های کوچک و دو مورد در دادگاه عالی بریتیش کلمبیا بوده‌ است. شاکیان پرونده‌های کوچک همگی خواستار پرداخت از سوی شرکت هستند و می‌گویند درخواست پرداخت‌شان یا تا حدودی پوشش داده شده یا کاملا نادیده گرفته شده است.

در یک پرونده، گری وایلون وونگ توانست بیشتر 170 هزار دلاری که می‌خواست در سه برداشت از سایت دریافت کند را بگیرد اما از سایت شکایت کرد تا بتواند 20 هزار دلار باقی مانده پول خود را دریافت کند. در یک پرونده دیگر هم جان پاتریک آرتور رابرتس می‌گوید سایت هیچ مقدار از پول 5392 دلاری او را پرداخت نکرده است. به نظر می‌رسد سایت به هیچ یک از این دو نفر پاسخی نداده است.

اما دو پرونده دادگاه عالی شامل همکاران سایت می‌شوند که از آن‌ها خواسته شده بود به شرکت یا موسس و رییس آن دیوید اسمایلی بیت‌کوین قرض بدهند.

ریچارد گادوین از ویسلر می‌گوید به شرکت و اسمایلی بیش از 173 بیت‌کوین قرض داد که در حال حاضر ارزش آن 2 میلیون دلار است و پولش را دریافت نکرده است. شکایت گادوین می‌گوید او حالا بیش از 284 بیت‌کوین طلب دارد که 3.8 میلیون دلار می‌ارزد.

اسمایلی و ezBtc در پاسخ به این شکایت‌ها تمام اتهام‌های وارده را انکار می‌کنند و می‌گویند شرکت به تمام تعهدهای خود به گادوین پایبند بوده است. آن‌ها همچنین می‌گویند میزان بهره این وام بسیار بالا بوده و به 130 درصد در سال می‌رسید.

یک شاکی دیگر هم جوزف گلدلاست است که 13 بیت‌کوین به اسمایلی قرض داده و هنوز آن را دریافت نکرده است.

پلیس و شهردار ونکوور خواستار حذف خودپردازهای بیت‌کوین شدند

اداره پلیس ونکوور معتقد است دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین تبدیل به «یک وسیله ایده‌آل پولشویی» شده‌اند و از سوی دیگر شهردار هم خواهان ممنوعیت استفاده از آن‌ها در سطح شهر است.

در سطح شهر 76 خودپرداز بیت‌کوین وجود دارد که طی سال گذشته به خاطر مشکلات قانون‌گذاری دو بار مورد انتقاد پلیس قرار گرفته‌اند. البته در فوریه 2019 سرهنگ الوین شوم نه تنها از خودپردازهای بیت‌کوین بلکه از ایدئولوژی تکنولوژی بلاک‌چین انتقاد کرد.

او در گزارشی برای هیات پلیس ونکوور نوشت: «با توجه به کمبود قدرت مرکزی، هیچ سازمان کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد که بتواند انتقال سرمایه‌ها را نظارت کند تا مطمئن شود تراکنش‌ها موثق هستند. این فرصتی بزرگ برای عناصر جنایی به وجود می‌آورد تا در کلاهبرداری از شهروندان بی‌اطلاع، پولشویی و انجام تراکنش‌های بزرگ ناشناس بمانند».

تخمین زده می‌شود امسال پلیس مترو ونکوور 840 گزارش خلاف در ارتباط با رمزارزها در سال جاری دریافت کند که نشانگر افزایشی 800 درصدی نسبت به سال 2018 خواهد بود.

مشخص نیست چه تعداد از این جرایم ارتباطی مستقیم با استفاده از خودپردازهای رمزارز داشته باشند، اما شوم می‌گوید کلاهبرداران از یک تاکتیک «فشار بالا» استفاده می‌کنند تا از قربانیان بخواهند مقادیر بالای پول نقد را از طریق خودپرداز بیت‌کوین به آدرس آن‌ها بفرستند. این کلاهبرداری‌ها آسیب‌پذیرترین بخش‌های جامعه یعنی مهاجران جدید و افراد مسن را بیشتر از همه هدف قرار می‌دهند.

در حالی پلیس و شهردار خواستار برداشتن تمام خودپردازهای بیت‌کوین شده‌اند که ونکوور میزبان نخستین خودپرداز بیت‌کوین تاریخ بود که در سال 2013 در یک کافی شاپ نصب شد و حاوی یک اسکنر کف دست بود که اجازه نمی‌داد کاربران بیش از 3 هزار دلار کانادا در روز پردازش کنند.

بیزنسها

اقتصادی

مهاجرت

جامعه

فناوری

مسکن

دسته‌ها