بانکهای کانادا چگونه به انتقال پول مشتریان چینی برای خرید خانه های میلیون دلاری کمک می کنند؟

yuan

خرید منازل لوکس و چند میلیون دلاری توسط سرمایه گذاران خارجی و به ویژه چینی ها در تورنتو و ونکوور حالا حقیقتی است که با آمار نیمه رسمی تایید شده اما محدودیت سرمایه گذاران چینی برای انتقال پول به خارج از این کشور و در عین حال خرید اکثر منازل میلیون دلاری با پول نقد همیشه این سوال را مطرح می کرد که این مبالغ هنگفت چطور از حسابهای بانکی این افراد در سر در می آورند.

روزنامه گلوب اند میل در شماره امروز خود گزارشی تحقیقی در این زمینه منتشر کرده است.

از زمان مبارزه دولت چین با فساد مالی در این کشور ، بیش از 8200 تراکنش مالی مشکوک تنها در عرصه معاملات ملکی ونکوور به ثبت رسیده که 96 درصد آنها از سوی بانکها انجام شده اند. به عبارت ساده تر بانکها با وجود اینکه گمان می رفت حواله های ارسالی از چین مشکوک به پول شویی باشند ، تراکنش ها را برای مشتریان انجام داده و حساب این عده نیز بسته نشده است !

شرکت Macdonald Realty در تازه ترین گزارش خود اشاره کرد بیش از 70 درصد خریداران املاک 3 میلیون دلاری ونکوور اهل چین هستند در حالیکه انتقال بیش از 50 هزار دلارامریکا از حسابهای بانکی چین به خارج از این کشور مستلزم دریافت مجوز دولتی است .

خریداران چینی برای رفع این مشکل دست به انجام تراکنش های متوالی 50 هزار دلاری توسط دوستان و بستگان به حساب بانکی در کانادا می زدند. بانکها این موضوع را باید به مرکز تحلیل گزارشها و تراکنش های مالی کانادا FinTRAC گزارش دهند و این مرکز نیز باید با تحلیل این گزارشها در مورد صحت و سلامت تراکنش ها تصمیم گیری کند . اما از بین 8200 تراکنش مشکوک ، حتی یک مورد هم در سه سال گذشته به پلیس گزارش نشده است !!

بی اثر بودن و عدم کارایی این سیاست تردیدهایی را در بین کارشناسان حقوقی بوجود آورده و عده ای از آنها همچون کریستین دوهایم معتقد هستند این شیوه تنها دور ریختن بودجه و هدر دادن منابع مالی برای سازمانهایی چون FinTRAC است چون عملا تاثیری بر روند انجام تراکنشهای مشکوک و پول شویی احتمالی نداشته اند.

دریکی از نمونه های اشاره شده در گزارش گلوب اند میل به شخصی به نامه جیویون اوگدن برمی خوریم که به عنوان مشاور مالی ارشد بانک CIBC در طول سه سال گذشته در انتقال 233 میلیون دلار پول مشتریان بانک از چین به کانادا به آنها کمک کرده است .

او در یک مورد به مشتری کمک کرد با استفاده از 10 حساب مختلف در شعب بانک CIBC در یک روز 500 هزار دلار از چین به کانادا منتقل کند. بعد در روز بعد تمام پول را به یک حساب دیگر منتقل کرد تا مشتری بتواند پیش پرداختش برای خرید خانه ای به ارزش 5.7 میلیون دلار در ونکوور را بپردازد.

او حتی برای انجام این کار از حساب شخصی اش اسفاده کرده بود . البته این تنها بانک  CIBC نیست که دست به این زده بلکه نمونه های دیگری نیز از اعمال این شیوه در انتقال پول از چین به کانادا ( با استفاده از تراکنش های متعدد 50هزار دلاری) به چشم می خورد.

 

پاسخ دهید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

شما می‌توانید از این دستورات HTML استفاده کنید: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>