اقتصاد کانادا در صورت توقف پولشویی، با رشد منفی دچار رکود خواهد شد!!

money-laundering

نکات جالب بسیاری در گزارش هفته گذشته بریتیش کلمبیا در زمینه پولشویی وجود داشت، اما بزرگ‌ترین آن‌ها درباره خود این استان نبود. ارقام این گزارش نشان می‌دهد که پولشویی یکی از بیشترین رشدها را در میان صنایع کانادا دارد. در یک اقتصاد پیچیده با تولید ناخالص داخلی کم اما باثبات این یک مسئله بزرگ است. 

مقدار پولشویی پیش‌بینی‌شده در این گزارش میزان کل را کمتر نمایش می‌دهد. مدل محاسبه مورد استفاده فقط در زمینه منبع پول‌ها دقیق است که سخت می‌توان آن‌ها را اندازه‌گیری کرد. مسلما در زمینه‌های فساد، رشوه دادن و اجتناب از پرداخت مالیات تخمین‌ها کمتر از حد واقعی هستند. علاوه بر این، سرمایه‌هایی که شسته شده‌اند و برای لایه‌گذاری یا یکپارچه‌سازی وارد کانادا شده‌اند حساب نمی‌شوند. وقتی گزارش می‌گوید یک رقم احتمالا کمتر از حد واقعی است، به احتمال بسیار زیاد همینطور است.

میزان پولی که طی یک بازه پنج ساله در کانادا شسته شده از 200 میلیارد دلار فراتر می‌رود. در سال 2015، این مدل تخمین می‌زند که بیش از 41.2 میلیارد دلار پول نقد شسته شد که نسبت به پنج سال قبل افزایشی 9 درصدی داشته است. این نمایانگر 2.13 درصد از تولید ناخالص داخلی است، یعنی رقمی که طی پنج سال گذشته تقریبا به صورت ثابت دیده شده است. بین سال‌های 2011 و 2015، تخمین زده می‌شود که رقم کل شسته شده 200.5 میلیارد دلار بوده است. این شامل سرمایه‌گذاری مجدد نمی‌شود که فعالیتی همیشگی در پروسه لایه‌گذاری و یکپارچه‌سازی پولشویی است.

جالب‌ترین بخش گزارش این است که پولشویی دارد با سرعتی بیشتر از تولید ناخالص داخلی رشد می‌کند. در این گزارش تخمین زده شده که 46.7 میلیارد دلار پول نقد در سال 2018 شسته شد که تقریبا 2.1 درصد تولید ناخالص داخلی بود که طی همان بازه فقط 1.57 درصد رشد کرد و کمتر از 75 درصد اندازه کل پول‌های شسته‌ شده بود. اگر فعالیت‌های پولشویی اضافه را هم در نظر بگیریم، با حذف سه‌چهارم آن رشد اقتصاد منفی می‌شود.

یک نتیجه‌گیری دیگر که در رسانه‌ها خیلی مورد توجه قرار نگرفت این بود که بریتیش کلمبیا سومین استان بزرگ از نظر میزان دلاری پول‌های شسته‌ شده است. آلبرتا اول شده و تخمین زده می‌شود که در سال 2015 حدود 10.2 میلیارد دلار در آن شسته شده که 3.03 درصد تولید ناخالص داخلی آن استان در سال بود. انتاریو با 8.2 میلیارد دلار که معادل 1.13 رشد استان در آن سال بود در رتبه دوم قرار دارد. بریتیش کلمبیا با فاصله در رتبه سوم است و 6.3 میلیارد دلار شسته شده در آن در سال 2015 معادل 2.63 درصد رشد اقتصادی‌اش بود.

یک دلیل بالا بودن رقم آلبرتا نحوه توزیع استانی ارقام است. از آنجا که آلبرتا نرخ جرم نسبتا بالایی دارد، ممکن است سهم پولشویی در آن بیش از حد واقعی به نمایش کشیده شده باشد. این یعنی رقم آلبرتا پایین‌تر از حد واقعی بیان شده و باید مطمئن بود که رقم اصلی بسیار بالاست. در گزارش آمده که اگر این سناریو حقیقت داشته باشد، انتاریو و بریتیش کلمبیا سهم بیشتری در پولشویی دارند. حتی با یک دیدگاه محافظه‌کارانه هم ممکن است سهم بریتیش کلمبیا و انتاریو در عمل بسیار بیشتر باشد.

پولشویی نقش مهمی در اقتصاد کانادا ایفا می‌کند و حتی با استفاده از محافظه‌کارانه‌ترین تخمین‌ها، میزان آن از تولید ناخالص داخلی بیشتر است. بعد از فاکتور گرفتن فعالیت‌های جانبی و سرعت سرمایه، می‌بینیم که پولشویی یکی از بزرگ‌ترین صنایع کاناداست. دولت‌های فدرال و استانی یا نمی‌دانند یا نمی‌خواهند به خاطر مزایایش با آن مقابله کنند. سناریوی اول به معنی بی‌کفایتی شدید و سناریوی دوم به معنی بی‌احتیاطی بسیار خواهد بود.